KYC & AML Политика Pandpay.net
Настоящая Политика является неотъемлемой частью Правил предоставления услуг сервисом Pandpay.net.
Внимательно изучите документ, он содержит регулирование ваших прав и обязанностей.
Правила предоставления услуг сервисом Pandpay.net, Политика конфиденциальности, AML/KYC политика, любые сопутствующие документы и приложения к ним определяют порядок использования услуг, предоставляемых Pandpay.net (включая сайт и все веб-приложения). Если вы не принимаете настоящие Условия, то не можете использовать Сервисы.
Создавая аккаунт, используя любые веб-приложения, URL, подконтрольные Pandpay.net вы полностью соглашаетесь с Условиями и Политиками, досконально понимаете содержание данных документов и полностью акцептуете их.
Сервис Pandpay.net осуществляет свою деятельность на основании законодательства государства, указанного в п. 1.3 настоящих Правил, а также ратифицированных международных соглашений:
1.1. Guidance for a risk-based approach to virtual assets and virtual asset service providers (FATF).
1.2. 5AMLD EU – Directive (EU) 2018/843 of the European Parliament and of the Council of 30 May 2018 amending Directive (EU) 2015/849 on the prevention of the use of the financial systеm for the purposes of money laundering or terrorist financing, and amending Directives 2009/138/EC and 2013/36/EU (Text with EEA relevance).
1.3. Specially Designated Nationals And Blocked Persons List (SDN) Human Readable Lists OFAC — Список особо обозначенных граждан и заблокированных лиц («Список SDN») и все другие санкционные списки, находящиеся в ведении OFAC, включая Список иностранных лиц, уклоняющихся от санкций, Список санкционного акта против Ирана, не входящий в SDN, Список идентификации секторальных санкций, Список иностранных финансовых учреждений подлежащих санкциям в отношении корреспондентского счета или счета с оплатой через счет, а также санкциям из списка Законодательного совета Палестины, не входящего в SDN.
В целях минимизации рисков легализации (отмывания) денежных средств и финансирования терроризма, Сервис оставляет за собой право отказаться от оказания услуг по обмену на любой стадии в случае предположения, что обмен любым образом связан с целями легализации (отмывания) денежных средств, финансированием терроризма или иной противоправной деятельности согласно законодательству государства размещения Сервиса, государства, резидентом которого является Пользователь, либо согласно международному законодательству.
Защита персональных данных Пользователей обеспечивается Сервисом в соответствии с действующим законодательством государства размещения Сервиса и Конвенции о защите частных лиц в отношении автоматизированной обработки данных личного характера (СEД № 108).
Способы обработки и защиты персональных данных Пользователей регулируются Положением об обработке и защите персональных данных, опубликованным на сайте Сервиса.
В случае обнаружения фальсификации (компрометации) коммуникационных потоков или оказания любого негативного влияния на нормальную работу программного кода Сервиса, имеющей прямое или косвенное отношение к Заявке Пользователя, исполнение Заявки Сервисом приостанавливается, а по уже полученным средствам производится перерасчет параметров Заявки в соответствии с действующими условиями или, в случае несогласия Пользователя с перерасчетом, возврат Средств на реквизиты Пользователя.
Любые споры, связанные с условиями настоящих Правил, стороны оферты обязуются урегулировать путем проведения переговоров. В случае недостижения соглашения, все споры подлежат разрешению в соответствии с законодательством государства нахождения Ответчика.
Информация по обменным операциям сохраняется в базе данных Сервиса и является приоритетным источником, на который ориентируются стороны оферты, установленной настоящими Правилами, в спорных ситуациях.
Ответственность
8.1. Сервис не несет ответственности перед Пользователем за финансовые потери, вызванные противоправными действиями третьих лиц.
8.2. Сервис не несет ответственности за любые отложенные или нереализованные Заявки, вызванные ошибкой Платежной системы или банка, указанных Пользователем в оформленной Заявке. Пользователь соглашается с тем, что в таком случае все претензии будут направлены в соответствующую Платежную систему или банк. Сервис по просьбе Пользователя оказывает содействие в предоставлении документов, подтверждающих использованием услуг Сервиса по обмену, при подаче Пользователем жалобы или требования администрации соответствующей Платежной системы или банку.
8.3. Сервис не проверяет правомочность и законность владения Пользователем криптовалютой, электронными деньгами или фиатной валютой, участвующими в конкретной Операции. Сервис презюмирует добросовестность и легальность владения, пользования и распоряжения Пользователем банковских карт (счетов) и Средств на них, указываемых Пользователем при Платеже. Сервис не несет ответственности за владение, пользование и распоряжение Пользователем банковскими картами (счетами) и Средствами, ему не принадлежащими. Все риски и ответственность за владение, пользование и распоряжение банковскими картами (счетами) и Средствами на них, лежат на Пользователе.
В случае принятия настоящих Правил, Пользователь подтверждает, что:
9.1. им предоставлена полная и правдивая информация о себе, а также подлинные идентификационные данные.
9.2. он не является участником операций или сделок по отмыванию денег, в соответствии с правилами KYC & AML.
9.3. его доход не связан с осуществлением любой противоправной деятельности в соответствии с законодательством государства размещения Сервиса или государства пребывания Пользователя, в том числе в соответствии с правилами KYC & AML.
9.4. он не состоит в любого рода «черных списках», «стоп-листах» или перечнях лиц, причастных к легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма на территории страны его пребывания.
9.5. Пользователь не относится к следующей категории лиц:
Лица, входящие в перечень Specially Designated Nationals And Blocked Persons List (SDN) Human Readable Lists OFAC, а также иные перечни и списки OFAC.
https://home.treasury.gov/policy-issues/financial-sanctions/specially-designated-nationals-and-blocked-persons-list-sdn-human-readable-lists;
Физические и юридические лица – граждане и резиденты США, которым на основании нормативных актов США (законодательство, торговое эмбарго, акты Президента США, экономические санкции, итд.) запрещено пользоваться Сервисом.
9.6. он не привлекается правоохранительными либо фискальными органами государства его пребывания к юридической ответственности за легализацию (отмывание) доходов и финансирование терроризма, а равно за совершение мошенничества или любых других противоправных действий, связанных с хищением чужого имущества.
9.7. торговля, а также любые действия, связанные с оборотом криптовалюты, не являются противоправными в соответствии с законодательством государства пребывания Пользователя.
Пользователь обязуется не нарушать работу Сервиса путем вмешательства в его программную или аппаратную части, а также путем искажения параметров (команд), передаваемых Сервису.
Если в результате действий Пользователя, вне зависимости от наличия у него умысла или по неосторожности, Сервису был нанесен ущерб, Пользователь обязуется компенсировать такой ущерб в полном размере.
В случае, если Пользователю по Заявке поступила оплата больше установленной в Заявке, Пользователь обязуется произвести возврат средств на предоставленные Сервисом реквизиты. Комиссия за перевод в таком случае оплачивается обменным пунктом.
Пользователь признает и соглашается с тем, что Сервис не выступает в качестве финансового консультанта, не предоставляет консультационные услуги по инвестициям, а любая информация, передаваемая Сервисом Пользователю не может рассматриваться как совет или руководство к действию.
Пользователь осознает и принимает на себя все риски, связанные с оборотом криптовалюты.
В целях минимизации рисков легализации (отмывания) денежных средств и финансирования терроризма Сервис оставляет за собой право отказать в предоставлении услуг на любом этапе, если предполагается, что запрос каким-либо образом связан с целями легализации (отмывания ) денежных средств, финансирования терроризма или иной противоправной деятельности в соответствии с законодательством государства нахождения Сервиса, государства, резидентом которого является Пользователь, либо в соответствии с международным законодательством.
